Что для тебя важно?

Тыкай по приоритетам слева — рейтинг строится перед твоими глазами. Это и есть наш «капот», открытый для всех.

Открыть каталог → Проверь предложение →

Топ продуктов

Тебе кто-то обещает доходность 25% годовых?

Прежде чем поверить — проверь. Сравни с распределением 858 реальных продуктов и публичных индексов Мосбиржи.

Проверить →

Каталог · мастерская оценки

Полная база с фильтрами под себя. Каждая ручка считается по той же открытой формуле — увидишь весь калибр проекта.

Каталог

← К каталогу
← К каталогу

Сравнение продуктов

—

investWALL · твоя стена против обмана

Проверь, прежде чем поверить

Не суд, не полиция — зеркало, в котором каждое финансовое обещание сверяется с реальностью 858 продуктов и публичных индексов Мосбиржи.

27,5 млрд ₽украли мошенники у россиян за 2024источник: ЦБ РФ, ФинЦЕРТ
+74%рост ущерба год к году2024 vs 2023
~23 000 ₽средний чек одного обманаданные ЦБ
< 8%столько вернули банки пострадавшимданные ЦБ
5 500+финансовых пирамид в реестре ЦБcbr.ru/finprosvet
10 секундзанимает проверка через нашу стенубесплатно, без регистрации

Что предлагают

Не нужно вводить название контрагента — мы оцениваем только цифры.

Как мы считаем

Открой капот — увидишь формулу. В простом режиме — словами и метафорами. В Pro — все формулы в виде мини-комиксов.

Главная идея

Мы считаем, насколько финансовый продукт хорош — не «по ощущениям», а по простой формуле, одинаковой для всех.

Если по-человечески: представь карту города со ста магазинами яблок. У каждого свой ценник, свежесть, очередь и удобство доставки. Мы пробежали по всем, замерили — и показываем тебе таблицу. Решение — за тобой.

4 вещи, которые мы измеряем у каждого продукта

Каждая в Pro-режиме раскрывается как мини-комикс с формулой и реальным примером — переключи режим выше.

  • 💰 Доходность — за сколько процент в год вырастут твои деньги
  • ⛅ Спокойствие — низкая «качка», без штормов
  • 🎯 Качество управления — мастерство управляющего обгонять рынок (альфа)
  • 🏛️ Доверие — длинная история, прозрачность, лицензии
α

Альфа — насколько управляющий обогнал рынок

geometric, log-space, with target_beta
Кадр 1 · вопрос
А ты не зря платишь?

Управляющий берёт комиссию. Если он не обогнал рынок — ты заплатил за то, что мог получить бесплатно через индексный фонд.

Кадр 2 · математика
Формула
rα = ln(1+rp) − β · ln(1+rb)

αгод = exp(Σrα/T) − 1

target_beta задан управляющим, не оценивается из данных.

Кадр 3 · пример
На реальных цифрах
Продукт за год:+18.0% MCFTR за год:+12.0% target_beta:1.0 —— Альфа:+5.4%
Кадр 4 · вывод
Что это значит
+5.4% сверх рынка — управляющий действительно работает

У большинства фондов альфа около нуля. Альфа +5% — уже редкость. Уоррен Баффет давал ~10% в долгосроке.

σ

Sigma + Stress regime — насколько сильно качает

5-day non-overlapping, Bessel-corrected · stress_ratio = σ_recent_12m / σ_trimmed_5pct
Кадр 1 · вопрос
Что увидишь в плохой день?

Средняя доходность +15% не спасёт, если в марте увидел −30% и закрыл позицию в панике. Sigma = размер этих качаний.

Кадр 2 · математика
Формула
σ5d = √(1⁄N−1 · Σ(r−μ)²)

σгод = σ5d · √(252/5)

5-дневные непересекающиеся окна — без автокорреляции.

Кадр 3 · стресс-метр
Шкала режимов
штиль рябь волны шторм 1.0 1.20 1.50 2.00 сейчас

stress_ratio = σ_recent_12m / σ_trimmed_5pct

Кадр 4 · база
Сейчас на нашей выборке
штиль:307 рябь:221 волны:84 шторм:65
17% выборки сейчас в стрессе
λ

CPT-CER — оценка с поправкой на боль потерь

Kahneman-Tversky 1992 · piecewise linear loss-averse
Кадр 1 · открытие
Потери болят сильнее

Психологический факт: −10% болит сильнее, чем +10% радует. Эмпирически: в 2.25 раза для среднего инвестора.

Кадр 2 · формула
Асимметрия
V(r) = r, если r ≥ 0
V(r) = λ·r, если r < 0

CER = E[V(r)]

λ ∈ {1.5 смелый · 2.25 типичный · 3.0 осторожный}

Кадр 3 · визуал
Кривая полезности
+r λ·(−r) r

Зелёная линия — выигрыши идут 1:1. Красная — потери идут с множителем λ.

Кадр 4 · пример
На цифрах MCFTR
μ ожидаемая:+15% σ:30% λ:2.25 —— CER:+7.6%
Страх потерь съел половину доходности
U

MV utility — Markowitz, индустриальный стандарт

Markowitz 1952 · for cross-system compatibility
Кадр 1 · идея
Доходность минус штраф за риск

Классическая модель портфельной теории: чем выше σ — тем больший штраф. Симметрично для прибыли и убытка.

Кадр 2 · формула
Простая
Umv = E(r) − 0.5 · k · σ²

k ∈ {1 агрессивный · 2 балансовый · 5 консервативный}

Кадр 3 · пример
На цифрах
E(r):+15% σ:30% k:2 —— 0.5·k·σ²:9.0% Umv:+6.0%
Кадр 4 · кривые штрафа
Три профиля k
k=1 k=2 k=5 U σ

Чем выше k, тем сильнее штраф за качку. CER vs MV расходятся — сигнал асимметрии.

Полная методология (Дима, версия 4)

Бэктесты на MOEX и S&P за 2003-2026, справочник 29 бенчмарков MOEX, интерактивные калькуляторы, source.

Открыть полную методологию →

Методология открыта для критики. Найдёшь ошибку — пиши method@investwall.ru.

Откуда мы берём данные

Полная политика источников: что парсим, что не парсим, на каких юридических основаниях.

🟢 Открыто и используется

  • MOEX (iss.moex.com) — публичные данные, открытый API.
  • banki.ru — каталог вкладов, rate-limit ≤1 req/10s, User-Agent: Investwall-Bot.
  • Тинькофф, БКС, Альфа — публичные карточки. Имена авторов не публикуем (ФЗ-152 ред. ФЗ-266).
  • cbr.ru, АКРА, Эксперт-РА — публичные данные.

🔴 Не парсим

  • solid-mn.ru, mkb-am.ru — Disallow в robots.txt
  • investfunds.ru (Cbonds) — sui generis БД, ст. 1334 ГК
  • tbank.ru/invest/pulse/, /api/ — ToS + ПДн
  • PDF Альфа-Капитала, ВИМ — закрыты в robots.txt

Если ты правообладатель

Считаешь, что мы используем твои данные неправомерно? data@investwall.ru — рассмотрим в течение 7 дней.

О Investwall

Independent рейтинг финансовых продуктов с прозрачной формулой и открытой методологией.

Зачем мы это делаем

В России нет места, где ты можешь сравнить вклад от Сбера, ПИФ от Альфа-Капитала и автоследование от БКС в одних координатах. Каждый банк говорит на своём языке, каждый агрегатор показывает то, что выгодно ему. Мы делаем третий путь: одна формула для всех, открытая методология, ноль скрытых интересов.

Принципы

  • Данные обновляются автоматически
  • Никаких денег от контрагентов за место в рейтинге
  • Все формулы и источники открыты
  • Не сохраняем о тебе ничего — нет регистрации, нет cookies для трекинга
0 продуктов в сравнении